给做走私的亲戚提供资金账户走账，没获利，也会被当洗钱罪起诉吗？

昨天下午，一个做水果进口的老板从凭祥打来电话，声音里满是委屈：“徐律师，我表弟是做走私的，他说他的账户被银行限额了，想借用我的公司账户走一笔账，大概200万。我觉得是亲戚，不好意思拒绝，就帮他走了。我没收他一分钱好处费，纯粹是帮忙。现在他被抓了，警察找到我，说我涉嫌洗钱。我没获利，也会被起诉吗？”

给做走私的亲戚提供资金账户走账，没获利，也会被当洗钱罪起诉吗，这个问题我每年要被问好多次。很多老板搞不懂的是——我没赚钱，纯粹帮忙，怎么也算犯罪？这里面的门道，跟洗钱罪的构成要件和“获利”在法律上的地位有关。

一、没获利，也会构成洗钱罪吗？

答案是：会。获利不是洗钱罪的构成要件。

根据《刑法》第191条的规定，洗钱罪的核心是“明知是犯罪所得，仍然提供资金账户、协助转移资金”。只要你明知这笔钱是走私所得，仍然提供了账户，就已经构成了洗钱罪。

获利与否，只影响量刑，不影响定罪。

我前年代理过一个案子，一个老板帮亲戚走了300万走私款，没收一分钱好处费。最终，他还是被以洗钱罪判了两年。

很多老板搞不懂的是——我没赚钱，怎么也算犯罪？但法律上，你提供账户的行为本身，就是在帮助犯罪分子隐藏和转移赃款。获利不是必要条件。

二、什么情况下，没获利也会被起诉？

以下几种情况，即使没获利，也很可能被起诉：

第一种情况：你知道亲戚在做走私。
如果你知道表弟是做走私的，还帮他走账，那你的主观故意就很明显了。

第二种情况：你多次提供账户。
如果你不是偶尔一次，而是多次帮亲戚走账，那就会被认定为职业帮助。

第三种情况：你帮亲戚规避监管。
如果你在走账时，故意拆分金额、避开银行审核，那你的主观故意就更明显了。

第四种情况：走账金额巨大。
金额越大，被起诉的概率越高。

我处理过一个案子，一个老板帮表哥走了四次账，累计500万，没收一分钱。最终，他被以洗钱罪判了三年。

三、没获利，能减轻多少处罚？

没获利是一个重要的从轻情节，可以让你在量刑时得到一定的优惠。

通常情况下，没获利可以争取到以下结果：

第一种结果：刑期降低。
比如，原本可能判三年的，因为没获利，判两年。

第二种结果：缓刑。
如果金额不大，且没获利，可以争取缓刑。

第三种结果：不起诉。
在极少数情况下，检察院可能会作出不起诉决定。

我前年代理过一个案子，一个老板帮亲戚走了100万，没获利，最终检察院作出了不起诉决定。

另一个案子，一个老板帮亲戚走了300万，没获利，最终判了两年，缓刑三年。

四、如何证明自己没获利？

如果你确实没获利，以下几个证据可以帮助你证明：

第一个证据：银行流水。
证明你的账户没有收到任何来自亲戚的好处费或手续费。

第二个证据：聊天记录。
证明你和亲戚之间没有谈过任何报酬。

第三个证据：证人证言。
亲戚的供述也可以证明你没有获利。

第四个证据：你的陈述。
如实向办案机关说明你只是帮忙，没有获利。

五、被查了，现在该怎么办？

如果你现在正面临这个问题，以下几个做法值得认真执行：

第一个做法：立即停止提供账户。
不管是谁找你借账户，一律拒绝。

第二个做法：主动配合调查。
如实回答警察的问题，提供你所知道的全部信息。

第三个做法：争取自首认定。
如果你在被查获之前主动投案，可以争取自首认定。

第四个做法：争取从犯认定。
向办案机关说明你只是提供了账户，没有参与走私，争取从犯认定。

六、如何避免以后再发生这种事？

以下几个做法，可以帮助你避免以后再发生这种事：

第一个做法：不要借账户给任何人。
不管是亲戚还是朋友，一律拒绝。

第二个做法：不要代收代付。
不要帮别人收钱、付钱，尤其是大额资金。

第三个做法：问清楚资金来源。
如果有人找你借账户，先问清楚钱从哪里来。如果来源不明，坚决拒绝。

第四个做法：遇到可疑情况，主动报警。
如果有人让你帮忙走账，你觉得不对劲，可以主动报警。

现阶段能做的3件事

第一，立即停止提供账户的行为。
不管是谁找你借账户，一律拒绝。

第二，保存好你与亲戚的沟通记录。
证明你没有获利，也不知道这笔钱是走私所得。

第三，尽快找律师介入，评估你的洗钱风险。
律师会根据你的走账金额、是否知情、是否获利，综合判断你被起诉的可能性。

每个案子情况不同，以上只是通用分析，具体到个案还需要看你的走账金额、是否知情、是否获利等因素。如果你现在正面临这个问题，别慌，也别以为“没获利就没事”，主动面对、主动配合，才是最好的自救方式。

徐宝同律师团队，16年专注进出口行业刑事风险防范与辩护，懂进出口，更懂辩护。如有疑问，可以联系我们，获取更有针对性的建议。