湖南
“我从来没用过那个支付宝，怎么就成了洗钱工具？”
2026年五一假期，岳阳楼公安分局刑侦大队接到线索：多名辖区居民的支付宝、微信账户被用于“跑分”洗钱。民警逐一询问“可疑人员”，却发现当事人对这些账户的存在毫不知情。而所有人的回答，都指向了同一家“信息咨询公司”。
民警迅速对该公司展开调查，随着调查深入 ，一个分工明确、链条完整的诈骗组织浮出水面。原来该公司以信息咨询为幌，实则从事电信网络诈骗的犯罪活动。
公司从上线处大量购买居民个人信息，筛选征信不佳、有贷款需求的人员，建立“客户池”，为后续精准诈骗铺路。
话务部通过电话联系“潜在客户”，“无需抵押、快速放款、低息贷款”——话术精准戳中征信受损人群的痛点，引诱受害人前往公司“咨询”。
受害人上门后，嫌疑人以“配合贷款审核”为由，要求其使用公司预先准备好的手机，通过扫脸完成微信、支付宝、快手等账号的实名注册。受害人满心期待贷款到账，却不知自己的身份已被“出租”，账号也即将成为犯罪分子的洗钱通道。
随后，实名好的手机被统一寄回上游，用于电信诈骗资金流转。一套账号几经转手，层层加价，该公司半年非法获利40余万元。
查明情况后，岳阳楼分局刑侦大队立即组织警力收网，共抓获涉案人员12人，其中11人被依法采取刑事强制措施，1人被行政处罚。目前，案件仍在进一步侦办中。
警方提醒
凡是贷款要求“刷流水”“验资质”“配合认证”的，都是诈骗！
正规贷款不会要求你：用他人手机操作自己的账户；进行人脸识别“配合审核”；将账号、密码交给他人。
而你的身份，正是骗子最想要的“商品”。 一旦出租、出借、出售个人账号，不仅可能面临信用惩戒、限制业务，更可能涉嫌违法犯罪，承担刑事责任。贷款请走正规渠道，身份绝不外借！
来源：岳阳楼公安
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