广东
近年来，新型跨境金融诈骗套路不断翻新，不少老年群体因金融认知有限、风险辨别能力不足，成为诈骗分子的重点侵害对象。
建设银行惠州分行立足金融为民初心，以一线网点为反诈前沿阵地，成功化解一起跨境理财诈骗风险隐患。
近期，老年客户张某到访建行惠州水口支行，申请开立个人储蓄存折，声称用于日常资金收纳与明细查询。网点工作人员依规完成身份核验与业务办理。时隔一日，该客户再度进店，申请开通存折配套手机银行功能。
业务办理环节中，工作人员在流水核查时发现账户存在多笔异常转入资金，资金流向和客户表述的使用场景严重不符。经过反复沟通了解，客户透露自己跟随一名境外理财顾问的指导，准备办理购汇、跨境转账业务，企图通过海外投资获取高额收益。
结合客户年龄、操作熟练度及异常资金行为，网点工作人员高度警觉，立即暂停所有业务操作并上报负责人。面对客户初期的不理解与抵触情绪，网点负责人耐心宣讲新型跨境诈骗特征，通过真实案例逐条拆解诈骗分子诱导套路，清晰阐明境外虚假理财项目的诈骗本质。经过专业疏导，客户彻底醒悟，及时终止了危险的跨境转账操作。
针对此类新型诈骗模式，建行惠州分行温馨提醒广大市民，切勿轻信境外理财、跨境投资的高收益承诺，凡是号称稳赚不赔、高额回报的海外投资，均存在极大诈骗风险，务必提高警惕，守护好个人财产。
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