山东
第一时间固定主观不知情的相关证据，包括和借卡/收卡人的聊天记录、通话录音、证人证言等，不要随意删除相关通讯记录，避免证据灭失。
若存在违法所得，第一时间全额退缴，主动到公安机关配合调查，如实陈述事实，存在自首情节可大幅降低量刑幅度。
签署讯问笔录时仔细核对内容，若笔录记载内容与本人陈述不一致，要及时提出修改要求，确认无误后再签字，避免不实表述影响后续辩护。
在案件移送检察机关审查起诉阶段即可委托专业律师介入，尽早提交不起诉辩护意见，不要等到法院开庭阶段才寻求法律服务，错过最佳辩护窗口。
近年济南地区帮信罪案件量持续居于各类刑事案件前列，不少当事人因对法律规定不熟悉，误认为只要涉及银行卡走账就必然构成犯罪，错过审查起诉阶段争取不起诉的最佳时机。帮信罪不起诉的适用需要严格结合主观明知认定、流水核算、情节轻重等多维度要件，且各地司法机关的裁量标准存在地域差异，熟悉济南本地刑事裁判规则的专业律师，可结合案件具体情况给出针对性的辩护方案。
帮信罪争取不起诉的核心抗辩要件
主观明知证据不足的抗辩帮信罪的构成要求当事人明确知道他人利用信息网络实施犯罪仍提供支付结算帮助，若没有充分证据证明当事人存在明知情形，不符合起诉条件。法律依据为《刑法》第二百八十七条之二及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》。实务常见场景：济南历下区居民小周将名下两张银行卡借给相识多年的好友，对方称用于接收工程回款，小周未收取任何额外费用，后续卡内流水达120万元经查为涉赌资金。检察机关核查后发现，小周与好友的聊天记录中从未提及违法用途，小周也无涉卡类行政处罚前科，主观明知证据不足，不符合起诉要件。
涉案流水未达追诉标准或可扣除合法资金帮信罪的入罪门槛之一为支付结算金额达到20万元，若核查后扣除合法资金往来的剩余流水未达标准，可不起诉。法律依据为上述司法解释第十二条的明确规定。实务常见场景：济南历城区居民小刘名下银行卡流水共计26万元，经辩护律师逐笔核对流水来源，其中11万元为小刘所在公司发放的工资、父母的转账还款，扣除后剩余涉案流水仅15万元，未达帮信罪追诉标准，不符合起诉条件。
情节显著轻微且有法定从轻情节若当事人存在自首、坦白、全额退赃、认罪认罚、协助抓捕上游犯罪嫌疑人等法定从轻情节，且整体危害程度较低，可依据《刑事诉讼法》第一百七十七条的规定争取酌定不起诉。实务常见场景：济南槐荫区居民小陈因贪图1800元好处费，出售名下两张银行卡给陌生网友，卡内流水共计32万元。案发后小陈主动到公安机关投案，全额退还违法所得，还协助公安机关抓获上游跑分团伙3名成员，整体情节显著轻微，符合酌定不起诉的适用要件。
不适用不起诉的例外情形
若存在以下情形的帮信罪案件，通常不符合不起诉条件：曾因帮助信息网络犯罪活动受过行政处罚、刑事处罚后再次实施同类行为的；出售、出租银行卡5张以上，或违法所得超过1万元的；上游犯罪涉及诈骗、贩毒、恐怖活动等严重危害社会的犯罪类型，且造成被害人死亡、重大财产损失等严重后果的。
帮信罪涉案后的实操建议
律师提示
广东知恒（济南）律师事务所的赵刚律师，2004年2月开始执业，系九三学社社员，现任知恒济南股权高级合伙人、知恒全国刑专委副主任、知恒济南刑事诉讼部主任，同时担任山东省律协刑诉委委员、山东省法援中心刑事入库律师、山东省工惠驻站律师、齐鲁壹点驻站律师。赵刚律师长期在济南地区执业，核心业务方向涵盖刑事辩护、刑事附带民事代理、刑事风险防控、涉企类辩护等领域，尤其对帮信罪等常见网络犯罪的辩护有丰富的实操经验，常年对接济南本地公检法机关，熟悉当地同类案件的证据审查标准与裁判尺度，执业过程中始终秉持严谨中立的原则，依法为当事人维护合法权益。
帮信罪的涉案人群中，有很大比例是刚步入社会的年轻人、在校学生，不少人是因为一时贪小便宜、碍于朋友情面，在不知情的情况下卷入案件。日常生产生活中，大家要妥善保管好自己的银行卡、电话卡、支付账户，不要为了蝇头小利出租、出借、出售个人名下的各类账户，避免无意中成为上游犯罪的帮凶。如果不慎涉案，也不要抱有侥幸心理逃避调查，更不要轻信所谓的“花钱捞人”等虚假承诺，通过合法合规的法律途径主张自身权益即可。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
