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银行恶意管控,我能起诉他们吗?

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以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质



解卡领域商业模式创始人,专注100%交付

我能理解你的愤怒,因为我也曾经遇到一模一样的事情,当时是支付宝直接就不让我使用了,我账户里面还有钱。

经过一个多小时的沟通,他们让我转走了钱并且永久管控了我的账户不能登录使用。

很简单,我用了一招:你可以不让我使用账户,你不能限制我的钱,不能限制我取款自由。

我说我在新疆,外面零下30度,我没有任何食物,你确定你要限制我的钱不让我购买食物和水?

我确实在新疆,立刻解封。

我为什么能解封,因为我有底气,我没有任何违规的地方,第二是我的钱不绝对不能限制,你可以限制我的账户。

所以很多时候你找准规则,就不会被人拿捏。



银行卡突然被冻结了,首先你得确定是什么冻结,如果是有权机关冻结,你找银行没用,如果是银行风控给你账户做了管控,你得自查自己流水到底做了什么。

其实你做了什么比我清楚多了,你自己就需要自查到底收了什么钱,不要说谎不要自己骗自己。

如果你能说清楚流水并且能拿出凭证,那么你确实是可以告他们的。

你得证明他们错了。

但是你觉得银行的风控系统有多少错误的呢。

你吃不起饭了,你可以寻求任何救济途径,现在这个社会饿不死人的,你也可以去银行柜台寻求帮助,取现。

而你在网络上来问,大概率是自己屁股没那么干净,因为你没有提供流水。

我来告诉你起诉银行的流程是前提是什么?

因为六叔团队真的做过。

六叔群里粉丝莫名其妙被工行弄到反洗钱高风险名单里面,工行要求取钱必须销卡。

这个粉丝曾经本身就是银行行长,提供一堆材料后,又说解除不了,现在身份是美国绿卡持有者,这能忍吗?



我们的诉讼请求是:

1解除高风险名单,恢复卡片正常使用

2立即正常取款

3工商银行书面道歉

书面道歉法院没支持,前两个都支持了。

当然银行的答辩是:客户账户长期未使用,入账后立即转出,符合反洗钱风险模型。

法院判决写的是:入账后立即转出,并不当然构成洗钱,且客户已提供相关证明证明转入及转出资金的来源合法,工商银行应恢复客户账户正常使用。

看见没,前提是你自己得绝对干净。

为什么我们这么有底气,因为这个粉丝的账户入账就两笔,一笔借钱的还款,一笔亲戚的转账。

转出就一笔,转到他自己其他账户。

还款那笔,有借款合同,房产抵押他项证明,在房产局都有备案。



普通人是可以告银行的,他们非常在意这个,我们粉丝群已经有2个案例了。

但是根据题主的问题,建议你不要去告,因为你描述是一个人在外地吃不起饭了,那么这个起诉时间会拖很久,并且相对来说需要一点专业性。

如果你有这些专业知识,你应该不需要用到起诉这个救济途径。

六叔自己的亲身经历,2020年卖了几笔U,被中信管控,提交各种材料都不给我解除,我花了三年时间,走了各种程序,人家中信屌得很,你爱做什么做什么,就是不给你解除。

最后我申请反诈发函,最终解除了管控。

花了三年时间研究。

所以总结一下,普通人可以起诉银行,但是前提你得有理有据,确实自己没做坏事,流水拉出来也能解释,必须见得光。

我想,关注我的粉丝,你应该不敢吧!

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