广东
当前，电信网络诈骗犯罪高发频发、手法迭代升级、隐蔽性持续增强，严重危害人民群众财产安全、扰乱金融秩序稳定。立足金融为民初心、紧扣反诈治理新形势，南粤银行中山分行主动转变风控理念、优化治理模式、前移防控关口，推动反诈工作从被动末端拦截的“最后一道关口”，向主动预警、源头治理、精准宣教的“第一道防线”全面升级，以常态化、精细化、全覆盖的反诈举措，全力筑牢群众资金安全防护网。
据了解，该行始终坚持金融为民、风控为本，统筹业务发展与风险防控，将反诈防诈工作摆在全行突出位置，纳入常态化、制度化、精细化管理体系，层层压实主体责任，持续织密金融反诈防护网络。今年6月，该行全面启动“全民反诈在行动”百日专项宣传活动，整合全行资源、凝聚全员力量，构建起预防前置、流程严控、宣教精准、警银联动的全方位反诈治理格局。
在厅堂防控环节，该行持续夯实柜面主阵地防线，全辖各网点常态化营造反诈宣传氛围，通过LED屏滚动播报、电视循环播放警示视频、厅堂陈列宣传物料等方式，实现反诈宣传全天候、全覆盖。在此基础上，该行固化柜面反诈工作标准，严格落实“三必问一提醒”工作机制，对客户转账汇款逐一核实资金用途、收款对象及交易背景，对大额交易严格执行风险提示。
针对虚假征信修复、冒充电商客服、网络交友诱导投资等高发诈骗类型，该行统一规范问询流程和劝阻话术，精准甑别异常交易。同时持续优化适老化反诈服务，对老年客户坚持多询问、多提醒、多解释，将风险警示融入每一笔业务办理，让反诈防控润物无声、落地见效。
为有效破解骗术迭代快、风险隐蔽性强、被动拦截滞后等问题，该行主动跳出网点阵地、下沉服务场景，针对重点人群开展分层分类、精准滴灌式反诈宣教。聚焦企业员工群体，依托代发工资、上门服务、企银对接等契机，深入企业厂区、办公区域开设“反诈微讲堂”，通俗解读刷单返利、虚假贷款、求职诈骗等常见骗局。
针对企业财务人员，专项组织资金安全座谈会，深度解析冒充领导、篡改对公邮箱等财会类典型诈骗案例，压实资金转账双线核实、双人复核的操作铁律，筑牢企业资金安全屏障。同时，该行积极开展校园反诈宣传，针对青少年高发的游戏交易、冒充公检法等骗局拆解诈骗话术、普及防诈技巧，常态化提醒师生熟记96110反诈专线，持续拓宽全民反诈宣传覆盖面。
专业队伍是筑牢反诈防线的核心支撑。该行坚持实战导向，常态化组织全员开展新型诈骗案例学习、风险复盘总结和情景模拟演练，聚焦柜面劝阻难点、沟通堵点持续优化处置流程和服务话术。引导一线员工在严守风控底线的同时兼顾服务温度，做到敢拦截、会劝阻、善沟通，在刚性风控中体现金融温情，全力打造专业高效、暖心尽责的基层反诈队伍。
该行持续深化警银联动共治，与属地反诈中心、辖区派出所建立常态化快速响应机制，针对柜面排查发现的高风险转账、客户疑似被骗、劝说无效执意转账等紧急情形，第一时间启动应急处置预案，通过“前台温情安抚、后台快速核查、公安现场介入”的闭环模式，压缩处置时长、抢抓拦截窗口，有效提升涉诈资金拦截成功率。
截至目前，该行已累计开展反诈主题宣传逾百场，发放宣传资料超万份，累计覆盖群众达万余人次。成功劝阻、拦截多起潜在电信诈骗风险事件，切实守住金融安全底线。
下一步，该行将持续扛牢金融反诈主体责任，不断优化源头治理机制、创新精准宣教模式、提升风险处置质效，持续推动反诈防线前移、治理效能升级，以扎实的金融履职守护民生财产安宁，为平安中山、金融平安建设贡献南粤力量。
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