北京
近日，中国银行宜良支行成功拦截一起百万级新型电信网络诈骗，全额保全客户大额资产，相关工作获得公安部门书面表扬。
当前，电信网络诈骗手法持续翻新，不法分子借助恶意链接植入病毒、远程操控群众电子设备，隐蔽转移涉案资金，作案速度快、迷惑性极强，对金融机构反诈风控能力提出更高要求。
9月14日晚，中国银行总行个人金融部在运用反诈模型排查时，监测到中国银行宜良支行一名客户账户出现资金异动、设备存在被远程控制风险，第一时间向对应支行推送风险预警。
中国银行宜良支行立即启动涉诈风险应急处置预案，工作人员连夜响应，联系客户核实情况。
经核查，该客户不慎点击陌生恶意链接，手机被不法分子远程操控，名下他行100万元定期存款在本人不知情的情况下被划转至中行账户，资金面临被转移风险。
抢抓反诈处置黄金窗口期，工作人员一边安抚客户情绪，指导其线上办理临时挂失、同步向公安部门报备；一边引导客户前往网点，连夜完成账户冻结、安全权限升级等闭环处置。依托“科技预警、人工干预、现场管控”三位一体反诈防护体系，从源头阻断涉诈资金流转通道，实现百万资金零损失。
9月30日，宜良县公安局刑侦大队反诈中心发来表扬信，充分肯定中国银行宜良支行敏锐的风险研判能力、高效的应急处置效率以及主动担当的金融服务精神。
本次成功拦截案例，是科技赋能金融反诈、警银协同共治的生动实践，有效检验了基层金融网点智能化风控实战能力与应急处置水平。下一步，中国银行将持续压实金融反诈主体责任，搭建全链条、闭环式金融反诈防护网络，以专业金融力量守护群众“钱袋子”。(李慧芬)
来源：中国银行云南省分行
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