上海
本文转自【法治日报】；
一单报价偏高的货运订单，成了骗局的开端。2026年9月，网约货运司机孟某接单后，轻信下单方“帮忙周转资金”的说辞，将2万元“回扣”取出送到指定地点。可拿到200元“好处费”后，下单人与接头人却全部失联，孟某的银行卡也随之被冻结。
近日，山东省济南市公安局长清分局跨省收网，揭开了这起利用司机银行卡“过渡取现”的电诈洗钱新套路。
被要求帮助周转资金
9月3日上午，网约货运司机孟某像往常一样打开接单软件，一条从山东济南长清发往外地的货运订单很快引起了他的注意。
“运费开得比较高，我觉得挺划算，就顺手接了。”孟某事后回忆。随后，他驱车赶往装货地。途中，手机突然响起，来电人自称是下单方。对方语气急促，说这批货是替供货方代运的，供货方急着收取约2万元“回扣”，又担心大额转账会被银行核查资金流水，想请他这位素不相识的司机“帮忙周转一下”。
图为聊天记录。
见孟某有些迟疑，对方不断安抚：“钱先打到你卡上，你取出来交给我们的人就行，不会让你担一分钱风险，完事还给好处费。”
一番劝说让孟某渐渐放下戒备，添加了对方微信，并提供自己的银行卡号。不久，2万元如期到账。孟某随即前往银行取出全部现金，按约定赶往发货地点。
发现银行卡被冻结
赶到约定地点后，一名自称供货方的男子早已等候多时。见孟某到来，对方简单核对身份，接过现金清点无误后，掏出200元“好处费”塞给孟某，并叮嘱他“在原地等着装货”。可一等就是半个多小时，下单人和接头人却再无任何音讯。他拨打对方电话，起初无人接听，随后竟提示已关机。
此时，孟某意识到自己可能被骗，连忙查询手机银行余额，却发现原本正常的账户已被冻结。“当时光想着多挣点钱，脑子一热，没想到会掉进这种圈套。”孟某懊悔不已，随即拨通110，向民警如实讲述了自己的遭遇。
犯罪团伙组织架构清晰
接警后，通过细致研判，长清警方赴外省将多名涉案犯罪嫌疑人抓获。
图为抓捕犯罪嫌疑人。
经查，该犯罪团伙组织架构清晰，依托境外社交群组远程开展指挥，团伙成员分布在全国多地，分工明确。团伙内设置专门在货运平台发布虚假订单的下单人员，负责线上和司机周旋、实施话术欺骗的“聊手”，还有线下出面收取现金的“取手”。幕后组织者远程遥控各环节人员，跨区域流窜作案特征突出。目前，本案还在进一步侦办中。
图为犯罪嫌疑人到案。
据民警介绍，该类案件本质是利用货运平台引流，借助普通司机银行卡过渡，线下取现交付完成电诈赃款洗白的新型洗钱模式。犯罪嫌疑人会通过注册或者非法购买货运平台账号，发布运费高于市场价格的虚假订单吸引司机接单。司机接单后，嫌疑人会刻意脱离平台系统，引导司机跳转微信等私人社交软件开展私下沟通。为说服司机配合，嫌疑人往往会以好处费作为诱饵，哄骗司机同意帮其取出现金交付，当接头人拿到现金后便切断与司机的联系。
警方提醒：
正规货运业务沟通、结算均在平台体系内完成，不会要求司机私聊，更不会提出代收资金、银行卡过账、取现转交陌生人等要求。如订单出现“私下联系沟通、要求提供银行卡代收代付、协助取现送现、现金交接陌生人、许诺高额好处费、临时取消货运订单”等一系列特征，极有可能是洗钱犯罪圈套。
广大货运司机要坚持只走平台交易，绝不出借个人银行卡，不帮他人代收代转资金，不协助取现、转交现金给陌生人。一旦遇到可疑情况，请留存通话、聊天记录等证据，第一时间报警，切勿贪图微薄好处，沦为电信网络诈骗犯罪链条的工具人，避免承担相应法律后果。
作者｜法治日报全媒体记者 李娜 通讯员 李鹏 高宇
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