上海
十年，是观察财富观念与投资行为变化的一扇窗口，也是理解投资者长远需求的一条线索。从财富积累到人生规划，中国新富人群如何让今天的投资选择，更好地回应对未来生活的期待？
10月27日，上海交通大学上海高级金融学院（高金）和嘉信理财以“十年同行、洞见财富”为主题，共同举办了中国新富人群财富管理十年发展论坛暨《2026年中国新富人群财富健康指数》特别发布会。
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自2017年合作发起研究以来，高金与嘉信理财持续追踪中国新富人群的投资行为与财富观念。今年，双方迎来第十年度调研，以持续积累的数据观察这一群体的变化，也为财富管理行业如何更好回应投资者需求提供参考。
高金执行院长、会计学讲席教授程仕军，高金教授吴飞，高金教授阎志鹏，嘉信理财国际市场董事总经理Lisa Hunt，嘉信理财（上海）总经理Thomas Pixley，嘉信理财新加坡董事总经理Greg Baker，嘉信理财香港总监Sebastian Jones，晨星全球高级战略顾问、晨星中国董事长陈鹏，易方达基金副总裁、易方达财富董事长陈彤，盈米基金总裁张荣升，国泰海通证券研究所副所长、金融大组组长、非银金融行业首席分析师刘欣琦等嘉宾应邀出席本次发布会。
十年同行：持续理解投资者的财富需求
发布会伊始，程仕军代表学院向各位嘉宾和观众的到来表示热烈欢迎，向长期支持并参与指数研究的嘉信理财团队表示诚挚感谢。他表示，过去十年高金与嘉信理财共同见证了中国财富管理市场在起伏中的不断成熟和中国新富人群财富观念的演进，也为财富管理行业的发展和公共政策的研究提供了有益参考。未来十年，高金也愿与嘉信理财及更多伙伴一道，继续深化研究、促进交流，为中国财富管理行业的高质量发展贡献力量。
随后，Lisa Hunt代表嘉信理财对与高金十年来的合作成果表达了祝贺。她指出，今年的指数报告是双方合作的重要里程碑，十年来的共同研究为行业带来了许多宝贵的数据和洞察。嘉信理财看到了中国的活力和金融行业光明的未来，也愿意通过与行业伙伴的进一步合作实现与中国市场的双向奔赴。
Thomas Pixley回顾了指数研究的初心，以及新富人群过去十年行为偏好的变迁。他表示，理解中国新富人群的财富需求，是这项研究始终坚持的出发点。这一群体家庭收入较高、对未来生活抱有较高期待，但在获得高质量、个性化金融服务方面仍面临挑战。嘉信理财将继续坚持“通过客户的眼睛看世界”的哲学，通过自身的专业洞见和与高金等伙伴的持续合作，与中国新富人群共同成长。
信心提升之后，如何让规划与行动跟上？
财富信心的提升，如何转化为更充分的财务规划和投资行动？吴飞通过今年指数报告中的代表性发现，呈现了新富人群财富健康的进展与挑战。
他指出，今年新富人群的财富健康指数达到了71.99，相比去年提升较大，而从细分维度上看，财富信心和投资参与仍高于财务规划和资产管理，信心与行动之间的落差依然值得关注。
对理财能力的自信和对市场回暖的期待，逐渐取代房地产和家庭收入，成为新富人群主要的信心来源；但对于房地产热情的退潮，尚未充分转化为对金融投资的实际参与。养老准备和海外投资同样呈现出重视程度提升、实际规划与行动仍然滞后的特点。
与此同时，新富人群对于专业机构和服务的认可程度在十年来大幅提升，也为行业通过专业服务帮助他们实现人生目标提供了更多可能。
从国际经验看，如何支持长期投资？
如何将投资需求转化为长期投资行为，专业服务又能发挥怎样的作用？在以“财富管理新格局：变革、机遇与未来展望”为主题的炉边对话中，吴飞作为主持人，与Lisa Hunt、陈鹏共同探讨了这些问题。
Lisa从美国的历史出发，阐释了养老金改革对于个人投资的推动作用以及专业的产品设计和投资顾问服务对于投资者需求的承接作用。她进一步强调，美国的行业和监管机构始终在不断促进行业专业能力的提高，要求专业人士必须把客户的最佳利益放在首位，这有助于增强投资者信心，支持他们参与投资，同时避免一些短期行为。
陈鹏在此基础之上针对中国市场提出了三点思考：如何通过监管手段和市场竞争来扩大市场中长钱的占比、如何让投资者以更低的成本和更高的效率把长钱投在资本市场里以及如何从买方的视角让中国投资者拥有更好的体验。美国在这一过程中有很多优秀经验也走过一些弯路，中国市场在未来发展中可以充分借鉴。
从“知道”到“做到”，专业服务
如何弥合落差？
从“存款搬家”到养老准备，投资者的需求正在变化，但长期投资的落实仍面临现实挑战。由Thomas Pixley主持的圆桌讨论围绕新富人群投资观念与行为的演变，进一步探讨了专业机构如何回应这些需求。
刘欣琦指出，居民存款主要向固收类产品而不是更高风险的资本市场转移的背后一方面是收益的考量，另一方面是当前的财富管理尚未回归长期的价值功能，导致投资者过度关注短期波动。
陈彤从投资者心理的角度指出，无论哪个市场的投资者，他们对于收益和亏损的感受都是不一样的，亏损后的痛苦往往大于盈利时的快乐。其实拉长时间来看，中国市场的长期回报值得关注，但中间的过程可能让很多投资者难以坚持，而这也是专业机构的着力点。
在提高投顾渗透率的问题上，张荣升点明了买方视角必须提升的两项能力，一是用信任拉长客户的投资时长，二是用服务价值去让投资者愿意付费，两者相结合有助于机构管理资金体量的增长，进而支撑一个合理的商业模型。
关于新富人群对于养老准备“知易行难”的困境，阎志鹏强调，应当进一步提升机构和从业人员的专业能力，在充分理解投资者需求的基础上，更清晰地介绍养老支持政策及相关金融产品，帮助投资者理解并运用养老规划工具。
高金和嘉信理财的十年新富人群研究，记录的是财富观念与投资行为的变化，关注的始终是投资者的财富健康与长远需求。面向下一个十年，中国新富人群的财富故事仍将继续书写。期待更多研究洞见转化为行业实践，帮助投资者从容规划未来，让财富更好地支持人生目标的实现。
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关于《中国新富人群财富健康指数》
上海高级金融学院和嘉信理财共同创立的“中国新富人群财富健康指数”旨在动态追踪新富人群这一推动中国乃至全球未来经济发展的群体对于自身财富健康的认知和变化。
新富人群是指正在走向富裕的消费群体，他们的投资行为和财富健康也因而会对金融市场和投顾行业的未来发展带来重要影响。这项指数旨在动态追踪这一群体对于自身财富健康的认知和变化。
基于过去九年的指数调研结果，上海高级金融学院和嘉信理财共同开展了第十年度的调研，并以此得出2026年度的结论。调研的问卷设计、数据搜集和指数报告制作均由全球领先的消费者研究与零售监测公司尼尔森IQ执行。
本次调研共访问了4588名年收入在12.5至100万元之间、可投资资产在700万元以下的新富人群，覆盖中国上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明及襄阳等十五座城市。
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