河北
来源：西部信托
近期，有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。请广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力，切实保护好个人信息和财产安全。
冒充金融监管部门实施诈骗的主要手法
01
伪造金融监管部门文件实施诈骗
不法分子冒用金融监管部门名义，通过电话、短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。投资人注册登记后，不法分子再以缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。
02
假冒金融监管部门受理投诉实施诈骗
消费者在非官方渠道投诉后，不法分子利用非法获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击“XX监管部门在线理赔中心”等虚假链接，或者利用视频会议软件创建所谓“XX监管部门会议室”，诱骗消费者登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金。
03
冒充金融监管人员
以“消除征信不良记录”实施诈骗
不法分子假冒金融监管部门工作人员，利用非法收集的银行卡号、贷款额度等个人信息，通过电话、社交软件等联系消费者并骗取信任，谎称消费者在使用信用卡、互联网贷款等借贷产品时产生逾期记录，将被列入“征信黑名单”，如要“修复征信”，需向指定的“专用账户”转入资金进行“信用佐证”，并称该笔款项随后将予以退回。一旦消费者信以为真操作转账，不法分子迅速转移资金并藏匿。
牢记这五点，守住钱袋子
01
金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来
金融监管部门从未设立或者授权设立P2P、投资理财等“回款渠道”，不会通过QQ群、微信群、交易平台等面向社会公众开展资金清退工作。请消费者提高警惕，谨防上当受骗。
02
选择正规机构的合法金融服务
消费者如果有借款、理财、保险等金融需求，应通过具备相应业务资质的机构获取金融服务。切勿盲目相信陌生来电、短信、广告传单、社交媒体等非正规途径推销的“低息快捷”“免抵押担保”贷款业务及“保本高收益”理财产品等。
03
加强个人信息保护，谨防信息泄露
04
通过官方渠道合法合理维权
因金融产品或者服务问题与金融机构发生争议的，消费者可优先选择金融机构公布的官方投诉受理渠道进行处理；未达成一致的，可向当地金融纠纷调解组织申请调解，或者向金融监管部门反映。切勿随意点击或者打开陌生人发送的所谓“官方投诉链接”。
05
发现犯罪线索或者遭遇损失及时报案
一旦遭遇诈骗或者发现涉嫌违法犯罪线索，消费者应及时向公安机关报案反映有关情况，不可轻信网络上自称“网警”“黑客”等组织或人员，避免再次受骗。同时，注意留存证据，积极提供线索，配合公安机关案件侦查，尽力挽回损失。
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