黑龙江
一、非法吸收公众存款罪
没有吸收公众存款的资格，却干了银行才能干的事；
借了，也许还想还；
通过恒大财富理财产品，未经许可面向社会公众、员工、供应商大规模吸收资金，没有合法金融牌照，扰乱金融秩序。
《刑法》第176条：
非法吸收公众存款，或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成此罪。
二、集资诈骗罪
集资后，不用于生产经营活动；
借了，压根不想还，非法转移，藏匿，逃避返还资金；
假破产、假倒闭、逃匿返还资金的；
在明知恒大已经资不抵债、无力兑付的前提下，继续以高息理财吸收公众资金，存在非法占有目的，属于重罪，这是本案最重的罪名之一。
《刑法》第192条：
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，构成集资诈骗罪。
三、违法发放贷款罪
掌控盛京银行之后，突破信贷审批规则，向恒大体系违规发放巨额贷款。
《刑法》第186条：
1、定义：
银行、其他金融机构或者其工作人员，违反国家贷款管理规定发放贷款，数额巨大，或者造成重大直接经济损失的犯罪。
2、重点：
普通个人、非持牌放贷机构放高利贷，不构成本罪；
本罪是特殊主体罪名，只针对正规持牌金融机构内部人员。
3、满足任一就可以立案：
违法发放贷款≥200万元；
造成直接经济损失≥50万元。
4、量刑：
数额巨大/重大损失：5年以下有期徒刑或拘役，并处1万-10万罚金；
数额特别巨大/特别重大损失：5年以上有期徒刑，并处2万-20万罚金；
违规向关系人（股东、高管、亲友等）放贷，从重处罚；
单位也可以构成本罪，罚单位+追责主管、经办人。
5、典型违法情形
不做贷前调查、明知材料造假（假流水、假合同、假抵押物）依然审批放款；
超越审批权限、擅自放宽授信条件、弱化担保要求；
明知借款人没有还款能力，依然批贷；
给关系人发放信用贷款、或者给关系人优惠条件放贷。
总结：
正常风控下的商业坏账，是经营风险；
明知不合规还突破制度放款，才是刑事风险。
四、欺诈发行证券罪
让不达标的证券发行，先把人骗进来；
大规模财务造假，虚增营收利润，出具虚假募集文件，发行债券，欺骗资本市场投资者。
《刑法》第160条：
在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券等证券的，构成欺诈发行证券罪。
五、违规披露重要信息罪
持续信息披露阶段的造假，公司向股民提供虚假财务报告，隐瞒重大事项，该披露的内容不进行披露，让被骗进来的人继续不知真相，
财报长期造假，隐瞒巨额负债、风险诉讼，向市场、股东、监管报送虚假的上市公司信息。
《刑法》第161条：
依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益的，构成违规披露重要信息罪。
六、单位行贿罪
以恒大集团单位名义实施行贿，换取资源、金融便利。
七、违法运用资金罪
违规挪用受监管的预售房款、物业资金等专项资金，用于还债、扩张、分红。
八、职务侵占罪
利用实际控制人的职务便利，以分红等形式，把公司资产非法转为个人及家族占有。
总结：
多行不义，必自毙。
商业上赌杠杆、人性上贪婪无厌，制度上肆意突破法律红线，时代红利退去之后，全部罪责集中清算。
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