广东
作者：
曾杰律师，金融犯罪辩护律师，广东广强律师事务所高级合伙人暨非法集资案件辩护与研究中心主任
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1.陈某某、王某某集资诈骗案——以传销方式骗取不特定公众财物的定性
【编号】2023-03-1-134-001
【案件解析】
该案阐明了当一个行为，同时构成集资诈骗罪和组织领导传销活动罪时，即发生竞合时如何处理的问题。
但是该案值得研究的是，为什么该案中的被告人行为，会同时构成两罪？
基本案情：
该案被告人陈某某 、 王某某以某龙公司名义对外公开招聘代理商，分为准代理商、正式代理商、县区级经理、地市级经理、市场总监组五个层级，参加者缴纳900元加盟费成为某龙公司准代理商，每月可得到450元返利，连返三个月，另外还能获得某龙公司商品代理权、项目推广权和赠送的股权，各层级代理商均可以发展下线，并以直接或间接发展下级代理商的数量作为晋升层级、计酬、返利的依据，正式代理商以上层级每月可以获得4200元至1.2万元不等的补贴。经统计，参加非法传销活动人员共计30余万人，实际收取加盟费3亿余元，返利1.7亿余元，运作成本716万余元，截留资金1.6亿余元，大部分被陈某某、王某某私分。
传销之因：
陈某某、王某某以招收某龙公司代理商为名，要求参加者缴纳加盟费获得加入资格，并按照一定顺序组成五个层级，以发展人员的数量作为返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物 。 二人的行为符合了组织、领导传销活动罪构成要件。
集资诈骗之因：
该案最终被定性集资诈骗罪的原因，重点在于构成“诈骗”，即 行为人 被认定具有“非法占有目的”。该案中，陈某某、王某某作为传销活动的策划者、组织者、领导者，明知某龙公司欠有大量外债，根本没有 盈利 项目，虚构某龙公司即将上市、加盟资金有保障等事实，采用传销方式向社会公开募集资金，三个月内就要支付加盟费1.5倍的返利及其他补贴等，运作模式显然不具有可持续性，募集所得3亿余元中有716万余元用于运作，1.7亿余元用于返利，截留的1.6亿余元大部分被二人私分，足见二人具有非法占有之目的。
当然，亦会有观点疑问，为何不直接认定为诈骗罪，而认定为集资诈骗罪？
笔者认为，从该案被告人整体的行为来看，其手段不仅仅有拉人头 、 分层级和返利，而且还有一个关键因素，即使用保本付息的方式利益诱导，而这种虚假的保本付息承诺行为，如果仅仅评价为诈骗罪的部分行为，无法全面评价，而如果定性为集资诈骗罪，则属于非法集资类犯罪的典型行为，因此该案认定为集资诈骗罪，比单独定性诈骗罪更为合适。
2.方某胜等集资诈骗案——用后集资款支付前集资参与人本息造成资金损失案件的定性
【编号】2023-04-1-134-008
【案件解析】
本案在集资诈骗案中，属于比较特殊的情形，被告人方某胜等人，设立了一个外观没有资金池的平台，主要的资金，是打款方直接打给收款方。诸被告人将用户冻结期的部分资金据为己有，然后不断的利用新会员投入资金去弥补老会员 缺失的资金 ，即不断发展新的会员，并通过后台匹配使会员打款给其他会员，用后集资款支付前集资参与人本息造成资金损失 。
法院认为，这种情况中，非法占有，不仅包括为自己非法占有，也包括为他人非法占有，方某胜等人设立平台，自己虽 未直接占有所有的投资资金 ，但通过后台匹配使会员投资，导致会员资金损失 ， 因此构成集资诈骗罪。
同时本案对于集资诈骗罪的犯罪金额认定问题，法院也做出了富有特点而专业的审判。
3.新疆某财富金融信息服务有限公司非法吸收公众存款案——P2P网络借贷平台与大额借款人共谋欺诈借款的认定
【编号】2023-04-1-134-004
【案件解析】
P2P网络借贷平台与大额借款人共谋情形的如何认定问题，是该类案件中一个少见的问题（但不代表这种情况少见）。该案中，P2P平台被指控的实际控制人，主要员工，虚假标的大额借款人都被认定为集资诈骗罪。此种情况在实践中常见，但是本案确实少有的借款人也被一同起诉的案例。同时，从该案的案情来看，平台被指控构成集资诈骗罪的主要原因，就在于对于大额虚假借款人非法占有目的的明知。
4.苑某某集资诈骗案——以高额收益为诱惑，支付销售团队高额提成，无真实项目投资的非法集资行为的定性
【编号】2024-04-1-134-003
【案件解析】
该案中，被告人苑某某被指控构成集资诈骗罪，被告人以该公司的名义，虚构项目，以高达年化36%的高额收益为诱饵，通过支付销售团队高额提成，公开宣传，通过签订《借款合同》《资产信托管理合同》等的方式，集资诈骗200余人2000余万元。
该案的核心问题有两个：
1、 大量的资金，用于支付销售团队提成，是否属于用于生产经营活动？
2、 被告人是否属于从属人员？
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