罚没超900万！4月江苏金融机构密集被罚，涉招商银行、苏州银行、平安产险等

2026年4月，国家金融监督管理总局江苏监管局及各分局、中国人民银行江苏省分行及各地市分行密集披露行政处罚信息，涉及招商银行、苏州银行、恒丰银行、中信银行以及平安产险、太平产险等10余家金融主体。

此次处罚聚焦信贷 “三查” 不到位、虚增存款、虚构中介业务套费、财务数据不真实、反洗钱履职不力等突出问题，

截至发稿时，累计开出30余张罚单，罚没金额超916万元（含个人，以官方披露时间为主）。

10家银行机构被罚：信贷违规高发，虚增存款、风控失守被严罚
江苏洪泽农村商业银行：合计罚没183.44万元

江苏洪泽农村商业银行成为区域内受罚最重的地方银行机构。

人民银行淮安市分行作出的淮安银罚决字〔2026〕1 号文件显示，该行存在违反金融统计、账户管理、网络安全、数据安全、人民币流通、反假货币、信用信息管理规定及未按规定报告可疑交易8类问题。被给予警告、通报批评，没收违法所得17.5万元、罚款163.34万元，合计罚没180.84万元。

同时对责任人郭某兵、张某分别罚款1.5万元、1.1万元。

连云港东方农村商业银行：罚没97.31万元
连银罚决字〔2026〕1 号显示，该行因金融统计、账户管理、人民币反假、信用信息管理、未报告可疑交易、为身份不明客户提供服务等6项违规，被警告并罚款97.3075万元。

南京浦口靖发村镇银行：罚没11万元

作为县域基层金融主体，村镇银行合规基础薄弱的问题进一步显现。
苏银罚决字〔2026〕17 号指出，该行未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易，被警告并罚款11万元。

无锡农村商业银行常州区域机构：罚没60万元

无锡农商行常州分行（常金罚决字〔2026〕7 号）因贷款 “三查” 不到位被罚 25 万元，2名客户经理被警告；常州新北支行（常金罚决字〔2026〕8 号）因流动资金贷款管理不到位被罚35万元，时任该行行长王晶被警告。两家机构合计被罚60万元。

招商银行常州分行及武进支行：合计被罚70万元

除地方中小银行外，多地股份制银行、城商行分支机构信贷违规问题集中暴露。

招商银行区域内多家银行分支机构贷后管理、业务审核漏洞频发。

招商银行常州分行（常金罚决字〔2026〕3 号）因流动资金贷款贷后管理不到位被罚 35 万元；王柯（零售信贷团队总经理）被警告。

常州武进支行（常金罚决字〔2026〕4 号）因贴现业务贸易背景审核不严被罚 35 万元，两名相关负责人均被警告。陈莺（时任支行行长）被警告。

3月底，招商银行公布了2025年业绩报告。银行总资产规模达到14万亿元。报告期内，该行实现营业收入3372.73亿元，实现净利润1501.81亿元，分别同比增长0.05%和1.21%。不良贷款率0.94%，较上年末微降0.01个百分点；拨备覆盖率391.79%，风险抵补能力强劲。

苏州银行常州分行：被罚60万元
常金罚决字〔2026〕1 号显示，苏州银行常州分行因贷前调查不到位、项目资本金审核不严，被罚60万元，李汉民（时任该行业务六部总经理助理）被警告。

恒丰银行苏州分行：被罚86万元
苏州金罚决字〔2026〕11 号显示，该行因固定资产贷款、个人经营性贷款管理不到位被罚80万元，高翼，时任该行苏州相城支行行长，被警告并罚款6万元。

中信银行扬州分行：被罚55万元

扬州监管分局扬金罚决字〔2025〕32 号指出，该行以本行信贷资金转作银行承兑汇票保证金、虚增存款，被罚50万元；王伟，时任该行扬州分行银行部总经理，被罚款5万元。

信贷业务重投放、轻风控的经营思维，仍是当前银行分支机构违规的核心诱因。

6家保险及中介机构被罚：虚构业务、财务造假成重灾区
4月以来保险行业成为监管重点整治领域，虚构业务、套取费用、财务造假、中介业务管理混乱等行业顽疾集中曝光，险企分支机构及关键岗位人员被罚频次显著提升。
平安产险江苏分公司、南京中支公司、张家港支公司：合计被罚没142万元
平安产险旗下多家机构接连收到监管罚单，违规类型多元且涉案金额偏高。4月17日连收6张罚单（苏金罚决字〔2026〕38号-43号），平安产险全系机构及责任人合计罚没规模达142万元。

• 江苏分公司因未有效执行中介业务定期核查制度、合作中介机构档案管理不规范、未按规定使用经备案的条款费率、未按规定在保单有效期内清收保费，被警告并罚款53万元。刘智宗（江苏分公司副总经理）、沈张铭（时任江苏分公司团体财意健险部负责人）因负相关责任分别被罚款1万元、9万元。

• 平安产险南京中支因虚构中介业务套费、财务数据不实，被罚64万元。朱晓明（南京中心支公司总经理）被罚款14万元。

张家港支公司因保费清收违规被罚1万元。

• 恒邦产险常州中支：被罚80万元

中小险企分支机构合规风险同样不容忽视。 恒邦财产保险总部位于南昌市，是江西省目前唯一一家全国性法人保险公司，目前在江西、安徽、江苏、河北、四川、山西、河南、贵州等8家分公司和105家三、四级机构。

常金罚决字〔2026〕12号显示，恒邦财产保险股份有限公司常州中心支公司因编制虚假财务资料、虚挂代理业务套费，被罚64万元，总经理被警告并罚款16万元。

太平产险苏州分公司：被罚56万元

苏州监管分局苏州金罚决字〔2026〕3 号指出，该行因虚构保险中介业务套取费用、编制虚假财务数据被罚45万元，两名责任人分别被警告并罚款 8 万元、3 万元。

据不完全统计，今年以来，太平财险各地分支机构（含个人）已经收了9张罚单，总计被罚没158.5万。

金联安保险经纪苏州分公司：罚没16万元

保险中介机构监管同步收紧。苏州金罚决字〔2026〕6号显示，该公司因利用业务便利为其他机构牟取不正当利益被罚12万元；卢建伟，金联安保险经纪总经理，被警告并罚款4万元。

金联安保险经纪，是经中国保险监督管理委员会批准设立的一家全国性、综合性非银行金融机构，成立于2005年，注册资本5000万元，主要为国内各行业、企事业单位、工程项目等提供专业的风险管理顾问服务与保险经纪服务。

企业预警通显示，金联安保险经纪近一年有8条被执行人记录，被执行总金额976.97万元，已经被限制高消费。

随着金融监管精细化、穿透化水平不断提升，江苏各类金融机构过往粗放式经营模式已难以为继。下一阶段，银行、保险、中介等各类金融主体，需进一步完善内控管理体系，补齐业务风控短板，强化关键岗位合规考核，以合规经营夯实长期稳健发展根基。

数据来源：国家金融监督管理总局江苏监管局网站、中国人民银行江苏省分行网站、相关金融机构网站

封面图：豆包AI