湖南
大额资金分散预约、多地网点轮番操作，看似常规的取现业务背后，暗藏着电信网络诈骗的转移黑手。近期，农行常德分行凭借敏锐的风险嗅觉、智能的风控体系以及高效的警银联动，连续拦截九次涉诈取现操作，成功阻断涉案资金外流，牢牢守护了群众财产安全。
近日，澧县支行工作人员在业务排查中发现一条异常线索：客户孙某在同一天，向澧县多家农行网点分别预约20万元大额取现，累计预约金额高达60万元。单人同日、多点等额预约取现，明显异于正常群众用款习惯，高度契合涉诈资金拆分转移特征。网点员工当即绷紧反诈防线，第一时间上报公安反诈部门，提前布控预警。
仅仅3天后，孙某故技重施，在常德市区多家网点复刻相同操作。跨区域、重复性的异常行为，迅速触发全行风险预警，网点对其进行管控。又过4日，无处套现的孙某发现账户冻结，返回澧县支行营业部，咨询账户冻结原因。网点人员迅速识别其高危涉诈身份，以平稳办理业务为由稳住嫌疑人，同步联动公安机关。民警火速抵达现场开展处置，经初步审查确认其重大涉案嫌疑，随即带回深挖核查。当地公安顺线溯源、固定证据、追踪上线，案件脉络快速清晰。
经查，嫌疑人孙某受不法上线指使，辗转常德城区、澧县、长沙多地，先后九次在农行网点预约大额取现，企图通过拆分支取的方式，洗白、转移诈骗涉案资金。让不法分子始料未及的是，从县域到市区，从人工甄别到智能风控，农行层层设防、次次拦截，致其算盘落空，涉案资金始终无法流出，受害群众资金安全得以全额保全。目前，嫌疑人已对违法事实供认不讳，被依法管控，案件正在进一步侦办中。
此次零失误、全链条成功堵截，既是农行常态化反诈实战练兵的成效体现，也是线上线下联动、警银协同共治的生动实践。下一步，农行将以精准、严密、高效的金融风控，筑牢地方金融反诈坚固防线。
来源：指尖新闻
作者：颜萌 张洁
编辑：易赛楠
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