北京
□ 本报记者 李娜
□ 本报通讯员 陈曦 马笋
用非法集资款购买房产、黄金、豪车，甚至企图通过“假离婚”的方式“洗钱”……2026年8月，《法治日报》记者获悉，山东省东营市河口区人民检察院办理了一起涉及非法集资的洗钱案，通过构建资金流向图、调取资产转换证据，揭开一对夫妻通过假离婚、购买奢侈品、虚假抵押等手段洗白非法资金的全过程，2026年7月，东营市河口区人民法院对该案作出一审判决。
2019年11月，山东某公司工作人员赵某利用其积累的人脉资源，帮助该公司面向不特定公众吸收存款。4年时间里，他从中获取佣金、提成等违法所得1230余万元。
2021年3月至2024年4月，为掩饰、隐瞒非法集资犯罪所得的来源和性质，赵某开始伙同妻子王某将大量犯罪所得进行转移、转换或隐匿。
“赵某、王某的洗钱手段五花八门，他们在某小区购买住宅2套、商铺1套，总价302万余元。为逃避追缴，他们将部分房产登记在王某或其子赵某某名下，后期又将部分房产过户至赵某父母名下。”办案检察官助理郭博森介绍。
购置车辆也是夫妻俩洗钱的重要方式。他们先后购买12辆高档汽车，随后将部分车辆出售，售车款达411万余元。此外，他们还购买了总价达153万余元的黄金首饰，并将首饰转移至王某母亲家中。更为隐蔽的是，他们通过ATM取现、虚假债权抵押等方式转换资金，在王某母亲家中藏匿现金22万元；两人还虚构王某与其亲属刘某之间的借款关系，并办理房产抵押登记，企图掩盖资金性质。
2023年11月，赵某和王某办理了离婚手续。“证据显示，二人离婚后仍共同生活，而二人的生活状态、资金流转轨迹、亲属证言等也可以证明他们是‘假离婚、真洗钱’。”郭博森说。
郭博森介绍，为查清二人“假离婚”的真相，检察机关从三个维度展开审查：一是生活状态，通过调取离婚后的物业缴费记录、水电燃气使用记录、邻居证言等，证实二人离婚后仍长期共同居住生活，且日常开销、子女抚养等仍由双方共同承担；二是资金流转轨迹追踪，通过银行流水、转账记录等书证，查明离婚前后二人账户之间仍有频繁的大额资金往来，王某名下的房产、车辆购置款项仍由赵某非法集资所得支付；三是亲属证言印证，综合王某母亲、赵某父母等亲属的证言，证实二人对外仍以夫妻名义共同处理家庭事务。上述证据相互印证，形成了完整的证据链条，最终揭穿了赵某与王某“假离婚、真洗钱”的实质。
为规范取证工作，河口区检察院应公安机关邀请介入侦查，面对资金流转复杂、证明难度大的洗钱案件，检察机关严格落实“一案双查”工作机制，即在审查上游犯罪的基础上，同步排查洗钱犯罪线索。
“我们从上游犯罪资金入账的第一笔交易开始追踪，详细核查资金流出、流转、回流的情况，直至查清每一笔赃款从‘非法所得’转换为‘合法资产’形态的全过程。通过对多个账户之间的关联交易进行比对，最终形成了完整的证据链。”郭博森说。
审查起诉阶段，河口区检察院综合运用犯罪嫌疑人供述、证人证言、书证等证据，证明王某明知赵某从事非法集资活动，仍协助其转换、转移犯罪所得。同时，结合资金使用时间、财产形态变化等因素，认定赵某与王某的洗钱数额分别为756万余元、257万余元。
2026年7月8日，河口区法院以被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，判处其有期徒刑十年零六个月，并处罚金50万元；犯洗钱罪，判处其有期徒刑五年，并处罚金20万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金70万元。王某因犯洗钱罪，被判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金3万元。目前，该判决已生效。（李娜 陈曦 马笋）
（法治日报）
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