江西
“多亏有你们帮助，我的二十多万块钱才没被骗……”一提起这事，靳女士至今仍心有余悸。近日，陕西农信铜川印台联社陈炉信用社成功拦截一起冒充公检法电信诈骗案件，有效避免了客户资金损失。
前不久的一天，客户靳某与贺某夫妻二人前往陕西农信印台联社陈炉信用社支取三张尚未到期的大额定期存单。鉴于支取金额较大，且存单未到期属于异常业务情形，网点工作人员按照反诈工作要求，主动询问客户的取款用途。客户表述自身身体患病，病情情况不佳。网点工作人员随即登录陕西省金融反诈智能分析预警系统，对该笔业务开展核验并完成预约登记，落实金融机构反诈前端排查流程。
当日晚上，陕西农信印台联社陈炉信用社会计接到印台区反诈中心来电，反诈中心告知，靳、贺夫妻二人已经陷入电信诈骗圈套，明确提醒次日如果该两名客户到网点办理取款业务，严禁为其办理取钱操作，提前给到风险预警。
第二天一大早，网点刚开门营业，夫妻俩便急匆匆来到柜台，急切要求办理取款业务。经工作人员细致询问得知，二人接到自称上海公安分局的来电，对方编造虚假案情，谎称客户名下办理了一张额度200万元的邮政信用卡，已经出现欠款逾期，恐吓客户若不尽快还款，将会对其实施抓捕。
网点工作人员判断该情况属于典型的冒充公检法电信诈骗，当即向客户开展劝阻解释：公安机关不会通过电话开展案件办理工作，更不会要求普通群众提取现金交钱用以“洗脱自身罪名”，现实中不存在不还款就直接实施抓捕的情形，并同步出示反诈宣传真实案例，向客户剖析骗子虚构信用卡涉案信息、通过言语恐吓胁迫受害人转账取钱的作案套路。
此时，客户因骗子深度洗脑，精神高度紧张，对工作人员的劝阻心存疑虑，并未完全信服。为切实筑牢劝阻防线，网点第一时间联系辖区陈炉派出所民警前来现场协同处置。经过工作人员与辖区民警联合劝导，客户彻底幡然醒悟，清楚认识到自己险些落入诈骗陷阱，当场放弃支取现金的诉求。
本次事件中，陕西农信印台联社陈炉信用社严格落实金融反诈工作机制，前期做好业务问询、系统预警登记，接到反诈中心提示后提前做好应对，面对客户被深度蛊惑的情况，联动公安力量协同劝阻，处置流程及时规范，成功保全客户204547.62元的定期存款，有效避免客户遭受重大财产损失。事后，铜川市印台区打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室（铜川市公安局印台分局）向陕西农信印台联社陈炉信用社提出了表扬，并希望联社继续发挥联动机制优势，联手打击治理电信网络诈骗违法犯罪，为保障人民群众财产安全做出更大的贡献。
该起电信网络诈骗案件被成功堵截，充分彰显了陕西农信印台联社员工高度的反诈警觉性、严谨的合规操作素养和高效的应急处置能力。下一步，该联社将持续强化反诈技能培训、应急演练和警示教育，精准识别各类新型电信网络诈骗手段，严格落实柜面异常客户身份核验、异常业务风险排查全流程要求，织密金融反诈防护网，以高度的责任心守护好人民群众的“钱袋子”，全力保障客户财产安全。
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