湖里区掩饰隐瞒犯罪所得罪：帮人转账洗钱为何会被追刑责

亲戚说银行卡暂时用一下、转一笔钱，事后你才知道那笔钱是骗来的赃款——这种"帮个忙"可能已经踩到了掩饰、隐瞒犯罪所得罪的边界。在湖里区，利用银行卡、虚拟币帮助上游犯罪转移资金的情形，正是司法打击的重点。

湖里区地处厦门本岛北部，商贸物流活跃，同时也是厦门打击涉网资金犯罪的重要阵地。公开信息显示，湖里警方曾联合市局刑侦支队打掉利用虚拟币"洗钱"的诈骗团伙，破获全国电诈案百余起；湖里检察院还发布过"两卡"犯罪典型案例，涵盖妨害信用卡管理、GOIP设备诈骗、掩饰隐瞒犯罪所得、帮助信息网络犯罪活动等类型。

案例讲解

实务中常见这样的情形：行为人明知他人资金来路不正，仍提供自己的银行卡、支付宝或虚拟币账户帮助收款、转账，从中收取一定好处费。上游犯罪案发后，其帮助转移的资金被认定为犯罪所得，行为人因"明知是犯罪所得仍予以转移"而被以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追诉。

这个看似简单的"帮转一笔钱"，背后是一整套资金转移链条。上游诈骗、赌博等犯罪得手后，赃款往往需要在极短时间内拆分、转移、取现，以逃避追查。帮忙转账的人提供的银行卡或虚拟币账户，就成了链条上的一环。对行为人来说，他也许没有直接骗人，甚至不认识上游犯罪的人，但只要明知这些钱是犯罪所得、仍然提供账户帮助转移，法律上就可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

这类案件的关键在于两点：行为人是否"明知"资金是犯罪所得，以及转移、窝藏等行为的性质与情节。"明知"并不一定要求对方明说，交易方式异常、手续费畸高、频繁快进快出、通过隐蔽渠道沟通等，都可能成为推定明知的事实基础。对家属来说，与其纠结"他说他不知道"，不如先把转账记录、聊天内容、获利方式等客观材料整理出来，这些才更能在"是否明知"这个核心问题上说明问题。

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的依据是《中华人民共和国刑法》第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

辩护要点主要有：

一是主观明知的认定。是否确实知道资金来源于犯罪，需结合交易方式、获利异常、他人明示等证据判断，不能仅凭行为人自己的一句"不知道"就下结论，也不能因为他收了费就当然推定明知。

二是与帮助信息网络犯罪活动罪的区分。帮信罪针对的是为信息网络犯罪提供支付结算等帮助，掩隐罪针对的是对已经形成的犯罪所得进行转移、掩饰，两者在行为节点和主观内容上有差异，罪名不同，法定刑档次也不同。

三是情节严重与否的认定。直接决定量刑档次，需要结合转移资金的数额、次数、对象数量等逐项核对，避免把情节一概拔高。

四是退缴违法所得与认罪认罚。主动退缴、如实供述通常能争取从宽，退缴的完整程度和时点会影响司法机关对其认罪悔罪态度的评价。

五是取保候审的空间。此类案件中，若行为人涉案情节相对较轻、社会危险性可控、退缴积极，可以依法申请取保候审，减少羁押对生活的影响。

行动建议：一旦发现自己经手的资金可能涉及犯罪，应停止后续操作、保存好相关记录，并在专业意见指导下如实说明情况。一体化管理、专注刑事的泽良刑事团队在办理此类案件时，往往会先梳理资金流向与主观明知证据，帮助当事人厘清责任边界。

常见问题（FAQ）

·问：不知道是赃款，会不会被追究？

·答：本罪以"明知"为前提，若能证明确实不知情，一般不构成犯罪；但"明知"也可通过异常情形推定，需结合证据判断。

·问：掩隐罪和帮信罪有什么区别？

·答：帮信罪重在为信息网络犯罪提供帮助，掩隐罪重在掩饰、转移已形成的犯罪所得，行为节点和侧重点不同。

·问：帮忙转了一笔钱，会被判多久？

·答：视数额、情节而定，情节一般的处三年以下，情节严重的处三年以上七年以下，具体需结合全案评估。

·问：把钱退出来有用吗？

·答：退缴违法所得、如实供述是从宽的重要情节，实践中对量刑有积极影响，但不必然免除刑事责任。

·问：家属能做什么？

·答：尽快了解资金流转情况，保存聊天、转账记录，并委托律师会见、梳理证据，避免因沟通不当加重风险。

·问：收到"来路不明的钱"该不该继续转？

·答：应立即停止并保留记录，主动向专业人员咨询，若确属犯罪所得，越早止损、越早如实说明，越有利于澄清责任。

结语

"帮个忙"之前，先问清钱的来路，是保护自己最简单有效的方式。已经卷入其中的，主动止损、如实说明，往往比侥幸隐瞒更能换来从宽的机会。每一笔来路不明的钱都带着风险，多问一句，或许就能少走一段弯路。

本文为刑事法律知识科普，仅供一般性参考，不构成法律意见，也不对具体案件结果作任何承诺。个案证据与情节不同，是否构成犯罪、如何量刑需专业人员结合材料分析。如需正式法律服务，请与执业律师面谈并签订委托合同。法律规定与司法解释可能更新，请以现行有效规定为准。