北京
近日，73岁的刘阿姨来到江苏银行北京世纪城支行，要求提前支取2万元定期存款。当支行服务经理询问资金用途时，老人起初不愿透露，经过服务经理耐心沟通才道出原委：她正在网络平台接受“配音培训”，通过完成简单的配音任务可以获得小额返利，但要继续参加“课程”，还需缴纳一笔高额“课程费”，如果不交最后一笔学费，此前的投入就可能“前功尽弃”。
“小额返利”“继续交费”……这些信息立即引起了服务经理的警觉。此类信息往往以“零基础入门”“高额时薪返利”等为诱饵，逐步引导参与者缴纳费用，并可能进一步引流至刷单、虚假投资等非法平台，与刘阿姨反映的情况高度吻合。
为进一步核实风险，支行第一时间启动警银联动机制，将相关涉诈特征和客户情况同步至属地派出所。民警结合近期同类案例进行比对研判，确认该“配音教学”模式具备典型诈骗特征，让支行服务经理的心中更加有了底。
面对仍有些犹豫的刘阿姨，工作人员没有简单劝其“不要取钱”，而是结合类似案例开展“一对一”反诈宣传，逐步拆解“小额返利—高额收费—诱导投资—资金收割”的诈骗套路，并耐心引导老人回顾整个过程、辨别其中疑点。经过反复沟通，刘阿姨最终意识到风险，当场放弃提前支取定期存款，避免了2万元资金损失。
事件发生后，江苏银行北京分行及时对案例进行复盘，并组织全辖网点开展案例教学，围绕异常行为识别、客户沟通、信息交叉核验等重点环节强化一线人员风险识别和处置能力，进一步提升对新型诈骗手法的敏感度和应对能力。
近年来，“配音培训”“AI教学”“副业兼职”等新概念被不法分子包装利用，诈骗手法更加隐蔽。江苏银行北京世纪城分行将持续关注老年客户提前支取定期、大额取现、向陌生账户汇款等重点业务场景，加强风险识别和警银协作，在保障正常金融服务的同时，及时做好风险提示和劝阻，帮助老年客户增强防骗意识，守好自己的“钱袋子”。
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