北京
近期，一种瞄准银发一族的新型诈骗套路悄然蔓延：不法分子打着“惠民政策”的幌子，对老年人嘘寒问暖、情感绑定、施以小利，步步为营诱骗其出借银行账户，使老年人在不知不觉中沦为转移涉诈资金的“帮凶”与“工具人”，严重威胁群众“钱袋子”安全和社会稳定。近日，中信银行新乡分行依托监测预警与柜面风险拦截，协助公安机关连续堵截两起可疑交易，抓获4名涉案嫌疑人，累计拦截涉诈资金21.9万元，切实发挥“最后一道防线”作用，有力守护了群众财产安全。
回忆起这两起可疑交易的堵截过程，经办柜员记忆犹新。第一起业务中，一名老年客户前来办理业务，柜员在核实时发现其交易流水异常，符合涉诈资金快进快出典型特征，当即暂停业务并将可疑情况上报反诈中心。经公安机关追踪核查，受害人身处外省，面对异地公安的电话核实极度抵触、拒不配合。为查明案情，守住群众资金，属地公安机关立即启动跨省警务联动，协调当地警方上门实地核实劝导。最终，经两地公安机关确认，该笔资金确系涉诈赃款。中信银行新乡分行随即对15万元涉诈资金实施拦截，并协助公安机关抓获现场办理业务的涉案人员。
无独有偶，9月2日，该行柜面再次识别出同类可疑交易，一名老年客户被同一套路蒙骗，用个人账户拟转移涉诈资金6.9万元。网点迅速启动应急处置流程，稳住客户、固定线索、及时报警，成功拦截涉诈资金转移。警方现场处置后，诈骗团伙接应人员驾车抵达网点企图接走涉案人员，银行工作人员高度警惕，第一时间二次报警、严控现场、留存证据，全力配合公安机关，最终协助警方抓获另外2名涉案嫌疑人。
两起案例均为诈骗分子利用老年群体认知盲区实施的隐蔽洗钱行为，中信银行新乡分行连续成功堵截，不仅做到了及时拦赃止损，更保护了不知情的老年群众免于被动违法，充分彰显了该行员工过硬的风险识别能力、严谨的职业素养和高度的社会责任担当。下一步，中信银行新乡分行将持续聚焦银发一族等重点客群，加大反诈宣传力度，以“多问几句、多劝一声”的耐心和温度，将风险拦截在前端，持续筑牢金融反诈安全防线。(来源：中信银行郑州分行 作者：钞月月)
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