上海
上证报中国证券网讯（记者 唐燕飞）10月18日，中金财富举办“2026中金财富1018发布会”，主题为“聚力向未来”。会上，中金公司首席经济学家缪延亮以《国际货币秩序重构》为题发表了演讲。
中金财富回顾了买方投顾七年实践，介绍了“企金50”“中国50畅享”“AI智投50”三大新服务模式，并披露人工智能在财富管理领域的应用进展。
自2019年首次提出“买方投顾”理念以来，中金财富推动服务方式从传统产品销售向全生命周期顾问服务转变。七年来，该模式已从行业探索逐步获得市场认可。截至2026年9月，中金财富买方投顾保有规模突破1800亿元，产品保有规模超5500亿元，连续多年保持增长。其中，存续且成立满一年的“中国50”专户客户留存率、追加率长期保持较高水平，“中国50”专户累计为客户创造收益超过135亿元。
投研体系是买方投顾的底层支撑。中金财富约在20年前即构建产品投研体系，目前团队规模约300人，为客户提供跨市场、跨地域、跨资产、跨产品的一站式买方投顾服务。2025年，中金财富发布“5A配置模型”，从客户偏好、资产配置、策略归因、深挖超额、风险评估五个维度提升客户的资产配置能力。据中金财富介绍，即便在市场波动环境下，“中国50”通过目标波动率管理控制回撤，多数客户获得正收益，收益波动明显收窄。
随着客户诉求分化，中金财富搭建了覆盖家庭客户、企业家、上市公司及大众投资者的全客群经营矩阵。针对年轻投资者，中金财富通过数字化投教和AI投顾输出专业陪伴；针对成熟投资者，中金财富通过“中国50”专户定制方案；针对企业家群体，财富管理团队联动股权激励、家族办公室等业务团队，为客户提供企业综合服务。
据悉，七年以来，中金财富客户数较成立初期增长300%，累计生成数万份资产规划建议书。中金财富已累计举办超3000场线上直播、超2万场线下活动。
人工智能的应用是本次发布会披露的重点。中金财富战略与数字化能力发展中心执行负责人朱虹介绍，在合规前提下，公司AI布局沿四条主线展开：一是“投顾助手智能体”，这一智能体覆盖服务准备、触达、复盘等环节，有望提升投顾服务效率；二是“财富投研智能体”，该智能体引入中金公司研究部的大模型，能够辅助投研团队提升研究深度与效率；三是“财富数字员工智能体”，该智能体可实现7×24小时业务场景响应；四是“对客智能体”，中金财富今年3月上线的自主研发应用“AI诊股类服务”，旨在为投资者提供投研辅助。
随着中金公司正在加强各业务条线协同，中金财富2026年推出“企金50”服务品牌。中金财富客群发展总部机构理财业务负责人程乐东介绍，该模式围绕资金安全、流动性安排和收益目标三个核心诉求，依托中金体系资源，为机构客户提供综合财富配置方案。
面向个人投资者，中金财富推出“中国50畅享”产品。该产品将股票、公募基金、私募基金、FOF等各类产品整合至同一账户，支持客户设定多个独立目标规划。中金财富产品与解决方案部执行负责人周建表示，该产品提供投前质控、投中跟踪、投后报告的全流程服务，致力于为投资者提供良好的综合配置体验。
同时，中金财富推出“AI智投50”品牌，包含“AI选股”“AI诊股”“AI择时”“AI交易”四类服务，通过智能工具为个人投资者提供投研辅助。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
