天津
王某芳洗钱案
——发挥金融情报作用，推动反洗钱领域行刑衔接
【关键词】
洗钱罪 非法吸收公众存款罪 金融情报 行刑衔接
【基本案情】
被告人王某芳，女，系上游非法吸收公众存款罪犯罪嫌疑人徐某明前妻。
2013年至2020年期间，徐某明等人（另案处理）在未经金融监管部门许可的情况下，以北京A养老产业投资管理有限公司（以下简称“A投资公司”）等多家公司的名义，通过电话推销、组织旅游、召开宣传会等方式，向社会公开宣传养老基地等投资项目。并以提供养老服务为幌子，与集资参与人签订会员服务合同、借款合同，承诺在一定期限内返还本金给付高额回报，向社会公众募集资金共计人民币1亿余元（币种下同）。
2017年至2019年期间，王某芳将自己的银行账户交给徐某明等人使用，作为资金池账户接收集资款共计7000余万元。王某芳还将转入其银行账户中的非法集资资金先后三次购买保险理财产品，共计600万元。其间，王某芳领取部分保单现金107万余元；并将余下保单用于抵押贷款，案发时尚未偿还本息金额共计260余万元。
【诉讼过程】
立案侦查。在日常工作中，中国人民银行北京市分行发现A投资公司相关账户存在资金异常交易特征，经分析研判形成涉洗钱犯罪线索，依据《反洗钱法》相关规定移送公安机关。北京市公安局丰台分局接到线索后，在查明徐某明非法吸收公众存款的同时，发现王某芳涉嫌洗钱犯罪的事实，会同检察机关共同研判。在对徐某明以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查后，2023年5月，王某芳向公安机关自动投案，并如实供述本人犯罪事实，北京市公安局丰台分局对王某芳以洗钱罪立案侦查。
审查起诉。2023年8月，北京市公安局丰台分局以王某芳涉嫌洗钱罪移送起诉。北京市丰台区人民检察院依托与人民银行建立的资金协查机制开展协查，固定资金转移证据。同时，北京市公安局丰台分局依法及时冻结保单现金价值260余万元。检察机关审查认为，在案证据证明，在与徐某明共同生活期间，王某芳通过徐某明及其亲属之间交谈，了解到公司从事非法集资部分事实，有熟悉王某芳的集资参与人还与其联系希望还款，其应当知道银行账户中的资金系非法集资犯罪所得。2023年9月，北京市丰台区人民检察院以洗钱罪对王某芳提起公诉。其间，王某芳自愿认罪认罚，并退缴100万元。
裁判结果。2023年12月，北京市丰台区人民法院以王某芳犯洗钱罪判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三十万元。宣判后，王某芳未提出上诉，判决已生效。
【典型意义】
（一）加强反洗钱领域行刑衔接，推动金融情报信息及时共享移送。反洗钱义务机构分析发现的大额可疑交易报告等金融情报信息是打击洗钱犯罪的重要线索来源。办案机关要会同中国人民银行等部门持续健全反洗钱领域行政执法与刑事司法衔接机制，强化反洗钱信息情报及时共享、移送和联合研判，深挖洗钱犯罪线索，实现对洗钱行为全链条溯源、一体化打击。
（二）注重运用专业力量开展资金协查，以打击洗钱犯罪促进追赃挽损。在办理非法集资犯罪案件过程中，要注重全面查清犯罪所得及其收益的全部流转过程，在发现查处洗钱犯罪线索的同时，努力实现对涉案财物全面追缴，提升追赃挽损的针对性和实效性。办案机关要加强与中国人民银行等金融管理部门合作，依托其金融数据平台、资源与技术，加强金融数据串联分析，夯实指控犯罪和资产追缴的证据体系，实现对上游犯罪和洗钱犯罪精准打击、同步追赃。
转自检察院微信公众号
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