北京
据重庆银行(601963.SH;01963.HK)发布2025年度报告，截至2025年末，该行资产总额达10337.26亿元，较上年末大增20.67%，增幅高于全国商业银行平均水平。贷款总额5312.85亿元、存款总额5657.04亿元，分别增长20.58%和19.32%，存款、贷款增量连续两年保持重庆市同业第一。2025年，重庆银行以A股21.64%、H股37.26%的涨幅，交出了一份资本市场与经营业绩双丰收的亮眼答卷，成为西部银行业高质量发展的典范。2026年一季度，重庆银行延续高增态势，盈利韧性凸显。
营收净利双位数增长 风控能力持续强化
股价强势背后，是重庆银行核心业绩指标的全线飘红。2025年全年营业收入151.13亿元，较上年增长10.48%;归母净利润56.54亿元，较上年增长10.49%。营收与净利润均实现两位数增长，经营质效稳步提升。其中，利息净收入表现尤为抢眼，较上年攀升22.44%至124.59亿元，成为盈利增长的核心引擎。
资产质量方面同样可圈可点。截至2025年末，重庆银行不良贷款率为1.14%，较上年末下降0.11个百分点;关注类贷款占比1.94%，较上年末下降0.70个百分点;逾期贷款占比1.36%，较上年末下降0.37个百分点;拨备覆盖率为245.58%，较上年末提升0.50个百分点。
资本市场的高度认可，是重庆银行价值的直接印证。截至2025年12月31日，该行“A+H”股总市值达317亿元，较年初增长19.6%，涨幅居重庆本地上市金融机构首位。H股收盘价7.85港币/股(后复权17.71港币/股)，在30家港股上市内地银行中排名第6，15家港股上市城商行中居第4。值得留意的是，2025年年内该行股价屡创佳绩，H股最高达8.92港币/股，涨幅超50%，创历史新高。
今年首季延续强势 资产规模突破1.1万亿
据重庆银行披露2026年第一季度报告显示，截至2026年3月末，该行资产总额达11081.30亿元，较上年末增加744.04亿元，增幅7.20%。今年一季度，重庆银行实现营业收入39.96亿元，较上年同期增加4.14亿元，增幅11.57%;实现净利润18.98亿元，较上年同期增加1.91亿元，增幅11.22%;归母净利润17.93亿元，较上年同期增加1.69亿元，增幅10.40%。营收与净利润双双实现11%以上增幅，展现出该行穿越周期的盈利韧性。
派息比率稳守三成 券商一致看好上调目标
股利回报方面，根据重庆银行同步发布的派息方案，以届时实施权益分派股权登记日A股和H股总股本为基数，向登记在册的全体股东派发现金股息，每10股现金分红2.918元(含税)，合计拟派发现金股利人民币10.14亿元(含税)。2025年度现金分红金额(含2025年三季度预分配金额)合计15.99亿元(含税)，现金分红比例为30%。该行稳健的盈利能力和慷慨的分红意愿，尤其是连续多年分红比例维持在30%，在资本承压的情况下依然保持高分红，体现了管理层对盈利能力与资本回报的信心。
重庆银行业绩放榜后，多家券商密集发布研报，普遍给予“增持”“买入”或“推荐”评级。其中，华泰证券研究报告指出，认为“公司息差企稳，高景气扩表持续。”重庆银行港股目标价亦由9.81港元上调至9.91港元，评级“买入”，指出业绩基本符合该行此前预期，区域重大战略支撑公司扩表提速，利息净收入增长强劲。
整体而言，重庆银行H股自2025年以来表现强劲与其基本面的显著提升高度一致，是资产规模突破万亿、营收净利双位数增长、资产质量稳步向好等坚实业绩的直接反映。多重利好叠加下，该行已成为2025年度H股内地城商行板块的领跑者之一。经历一轮急升后，该股能否延续升浪，后市需密切关注资本管理策略及信贷需求变化。在估值仍然偏低、派息慷慨的背景下，该股对追求稳健收息的中长线投资者仍具吸引力。
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